CFA（特許金融分析師）值得考嗎？

簡介

“CFA（特許金融分析師）值得嗎？”

近年來，我的同事、晚輩、實習生 和 朋友 經常問我這個問題。

作為持有CFA、FRM 和 CAIA，以及 全球大學排名前五 金融相關碩士學位的人，我相信我的意見比其他人更全面。

我們會在稍後介紹如何為CFA做準備，但本文的主要焦點是從不同的角度回答這個關鍵問題 — 

應不應該考CFA ?

CFA 是否值得考？

這個問題的答案 並非 簡單的肯定 或 否定，而是取決於您的背景和職業目標。以下是我總結的答案。若需要更詳盡的解釋，請參考相應部分。

如果你是以下其中一種情況，值得考：

1. 您的本科學位不是金融 / 經濟 / 會計專業，但想進入金融行業。

2. 您在本科學業表現不佳，但想申請一些強調學術知識的職位。

3. 您計劃申請頂尖大學，並希望在申請人中突出您對金融的熱情 和 抱負。

如果你是以下其中一種情況，則不值得考：

1. 您對強調實踐經驗的職位更有興趣。

2. 您已經在全球知名的商學院獲得金融碩士學位。

3. 如果您正在尋求公共 或 私人資金來支持您的項目 或 創業公司，取得知名大學的博士學位 或 碩士學位 可能比 CFA 更有價值。

CFA 的 普及程度越來越高。

在深入探討主題之前，必須先認清一個事實：CFA 愈來愈普及。根據2022年11月的數據，全球至少有19萬名CFA持有人，自2012年以來年增長率為6％。

儘管 CFA 仍然受到高度尊重，但隨著它變得越來越普及，可能不再具有與以往相同的威望。這與20–30年前相比大不相同，當時CFA是一個更為獨特和罕見的資格。

CFA 值得考

1.您的本科學位不是金融 / 經濟 / 會計專業，但想進入金融行業。

• CFA 提供了一個結構良好的課程，涵蓋了廣泛的金融相關知識。事實上，第一級和第二級 加起來涵蓋的內容 比 傳統金融學士學位的核心課程還要多。此外，該課程包括一些 會計 和 經濟學 的主題，提供了對金融業的全面理解。

• 更重要的是，CFA考試是對你對金融業 熱情和承諾的證明。它也為面試官提供了一個考慮沒有金融背景的候選人的有力理由。通過參加CFA考試，你也可以為金融相關的面試問題做好準備，顯示你學習 和 獲取新技能的意願。

• 在全職工作的同時 兼讀 碩士學位可能具有挑戰性，而且入學要求也可能很嚴格。相對地，CFA的要求較少，對於在職專業人士來說是一個可行的選擇。

2. 您在本科學業表現不佳，但想申請一些強調學術知識的職位。

• 某些工作，如 策略師 和 經濟師，非常強調學術知識，而CFA經常都是通過初始篩選的要求。在這些情況下，獲取CFA證書是不可避免的。

• 有時，重要的不僅僅是CFA能提供的知識，而是其提供的可信度和形象。事實上，追求CFA可能不會顯著增強您的知識，但它可以在對金融知識有限的人眼中增強您的可信度。

• 這種邏輯不僅適用於強調學術知識的職位，還適用於經常與客戶互動的經理和銀行家。

3. 您計劃申請頂尖大學你是以下其中一種情況金融碩士學位，並希望在申請人中突出您對金融的熱情 和 抱負。

• 進入頂尖商學院的競爭非常激烈，許多申請者在本科學位中都取得了優異成績。因此，學校會考慮其他標準，例如工作經驗、資格認證、推薦信和個人陳述等，以做出決定。

• 在這種情況下，追求CFA資格可以是一個有價值的選擇。獲得該CFA可以幫助你編寫一個具有吸引力的個人陳述，展示你對金融業的熱情和承諾。

CFA不值得考

1.您對強調實踐經驗的職位更有興趣，例如交易員。

• 對這些職位而言，擁有能夠產生吸引回報的成績單 比 任何資格都更有價值。

• 事實上，有很多金融專業人士在沒有獲得任何專業資格的情況下在其職業生涯中都取得了卓越成就。這並不意味著他們缺乏熱情 或 無法通過CFA考試。實際上，這意味著他們在一個可能不被CFA課程覆蓋的特定領域中深化了自己的知識。

2. 您已經在全球知名的商學院獲得金融碩士學位。

• 許多金融碩士課程明確表示其核心課程與 CFA 重疊，有些甚至提供贊助參加CFA考試。因此，決定參加CFA考試和完成金融碩士學位的順序非常重要。

• 在我看來，來自聲譽良好的大學金融碩士學位 比 CFA更受推崇。因此，如果你已經完成碩士學位，則不必追求CFA。

• 我個人在獲得碩士學位之前完成了所有三級CFA考試，主要是為了增加被商學院錄取的機會。但是，如果你對自己的工作經驗和簡歷有信心，可能沒有必要參加CFA考試。CFA涵蓋的知識和金融碩士有很大的重疊，根據個人經驗，碩士課程的前幾個月主要都是CFA材料的復習。

3. 你正在尋求為你的專案或創業公司尋找公共 或 私人資金。

• 創業成功的一個關鍵因素是團隊組建，而有人負責公司的財務也是至關重要的。然而，即使對於一家金融科技初創公司，獲得CFA資格也可能不是特別有利的因素。

• 投資者優先考慮評估初創公司的技術和市場潛力，而不是團隊的財務分析技能，因為你正在開發 新產品 或 新的商業模式。因此，在這種情況下，來自知名大學的博士學位或碩士學位可能更有價值。

結論

要回答「追求 CFA 是否值得？」這個問題並不容易，取決於各種因素，例如您的職業目標、背景以及您能夠投入多少時間和精力。

我希望本文能助您做出明智的決定。時間寶貴，必須明智地使用。最重要的是考慮您的長期目標，再評估追求 CFA 是否符合這些目標的要求。